Kategori

8 beslut

Brister i ID-kontroll.

ID-kontrollen var ofullständig eller bristfälligt dokumenterad.

Beslut	Datum	Påföljd	Sammanfattning
24-1247	2 oktober 2025	Varning	Prövning av om fastighetsmäklaren har uppfyllt sin skyldighet att dokumentera vidtagna åtgärder för att uppnå kundkännedom.
24-1249	2 oktober 2025	Varning	Mäklaren vidimerade själv en distanskunds identitetshandling utan möjlighet att jämföra med originalet, saknade datum för kontroll av ombuds behörighet och dokumenterade att skärpta åtgärder vidtagits utan bevis för det.
23-2604	5 december 2024	Varning	Mäklaren bevarade inte ID-handling för säljaren, dokumenterade inte utredningen av verklig huvudman för köparna och dokumenterade inte heller utredningen av om köparnas familjemedlemmar eller medarbetare var politiskt utsatta personer.
23-0612	30 maj 2024	Återkallelse	Mäklaren upprättade en objektsbeskrivning där fotografierna föreställde en annan fastighet än den sålda, utan att besöka eller kontrollera objektet, och saknade samtidigt allmän riskbedömning och dokumenterade rutiner för penningtvättsregelverket.
23-2175	30 maj 2024	Återkallelse	Mäklaren vidtog förmedlingsåtgärder utan skriftliga uppdragsavtal, tog emot hela köpeskillingen (34 mkr) på klientmedelskonto under benämningen handpenning, ID-kontrollerade inte säljarna korrekt och dokumenterade varken verklig huvudman eller en riskbedömning som matchade högriskindikatorerna.
22-1982	14 mars 2024	Återkallelse	Mäklaren underlät systematiskt att riskklassa kunder och vidta kundkännedomsåtgärder på en stor andel av uppdragen, och fabricerade i efterhand dokumentation efter FMI:s föreläggande genom att be anställda upprätta handlingar och kontakta köpare och säljare för ID i efterskott.
23-1408	8 februari 2024	Varning	Prövning av om fastighetsmäklaren har vidtagit tillräckliga åtgärder för att uppnå kundkännedom.
21-0395	22 september 2021	Varning	Mäklaren upprättade ett bristfälligt värdeutlåtande och köpekontrakt och åsidosatte penningtvättsregelverket genom att sakna allmän riskbedömning, dokumenterade rutiner, ID-kopior och utredning av verklig huvudman på båda sidor av affären.

Hur Velia adresserar denna typ av brist.

En demo tar ungefär 30 minuter. Vi går igenom konkret hur Velia minskar risken för anmärkningar i den här kategorin.