Beslut 24-1247

Vad FMI konstaterade

Penningtvättsregelverket Av 4 kap. 1 § fastighetsmäklarlagen följer att Fastighetsmäklarinspektionen ska utöva tillsyn enligt lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (”penningtvättslagen”) och de föreskrifter som har meddelats i anslutning till denna lag. I aktuellt ärende är Fastighetsmäklarinspektionens föreskrifter och allmänna råd om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (KAMFS 2021:3) gällande. Åtgärder för att uppnå kundkännedom Av 3 kap. 1 § penningtvättslagen följer att mäklaren inte får etablera eller upprätthålla en affärsförbindelse eller utföra en enstaka transaktion, om mäklaren inte har tillräcklig kännedom om kunden för att kunna hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen. Mäklaren får inte etablera en affärsförbindelse eller utföra en enstaka transaktion om det finns misstanke eller kan på skälig grund misstänkas att transaktionen utgör ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism, och att mäklarens produkter eller tjänster kommer att användas för detta syfte, se 3 kap. 2-3 §§ penningtvättslagen. Enligt 3 kap. 4 § penningtvättslagen ska mäklaren vidta åtgärder för kundkännedom vid etableringen av en affärsförbindelse. Med kundkännedomsåtgärder avses bland annat att mäklaren ska identifiera kunden genom identitetshandlingar, registerutdrag eller andra uppgifter från en oberoende och tillförlitlig källa. Mäklaren ska också utreda om kunden h

Velias tolkning

I beslutet anmärkte FMI på att ID-kontrollen var ofullständig eller bristfälligt dokumenterad. Velia är designat utifrån att detta är ett återkommande mönster i tillsynspraxis.

Kundportal med BankID: Kunden loggar in med BankID och svarar direkt i Velia. Svaren är knutna till en verifierad person från första klick och spåras i audit-loggen.

Grundläggande kundkännedoms-formulär: Basformulär med strukturerade fält per part, så att inga moment hoppas över.

I praktiken innebär det att mäklarens arbete dokumenteras i strukturerade fält med tidsstämplar i stället för fritext, vilket gör det enklare att visa upp underlaget vid en granskning.