FMI-beslut
Återkallelse
30 maj 2024
Beslut 23-0612
Mäklaren upprättade en objektsbeskrivning där fotografierna föreställde en annan fastighet än den sålda, utan att besöka eller kontrollera objektet, och saknade samtidigt allmän riskbedömning och dokumenterade rutiner för penningtvättsregelverket.
Kategorier
Lagrum åberopade
- FML (2011:666) 8 §
- FML 21 §
- FML 18 §
- FML 29 §
- PTL 2 kap 1 §
- PTL 2 kap 2 §
- PTL 2 kap 8 §
- PTL 2 kap 16 §
Status
Vunnit laga kraft
Förvaltningsrätten avskrev målet 2024-11-13 sedan mäklaren själv återkallade sitt överklagande.
Vad FMI konstaterade
FMI konstaterade att mäklaren måste ha insett att objektsbeskrivningen skulle ge legitimitet till köparnas kreditansökan, vilket innebar stora risker för flera parter. Åsidosättandet av god fastighetsmäklarsed bedömdes få allvarliga konsekvenser för köparens bank. Penningtvättsbristerna omfattade helt avsaknad av riskbedömning och rutiner samt en kundkännedom som genomförts utan dokumenterad ram. Anmälan tog även upp att ID-kopior på köparna var obevittnade och uppenbart utklippta. Sammantaget bedömdes överträdelserna så pass allvarliga att registreringen återkallades.
Velias tolkning
Mäklaren borde haft en process där objektsdokumentation kräver bekräftad besiktning och där KYC-dokumentation, inklusive vidimering av ID, måste valideras innan ärendet kan rulla vidare. Velia strukturerar KYC-stegen som obligatoriska och kopplar objektsbeskrivningen till underlag som är spårbart och versionerat.
Källa
Detta beslut är publicerat av Fastighetsmäklarinspektionen i deras offentliga söktjänst. Velias analys är vår tolkning. För det fullständiga beslutet med ordagrann motivering, läs hos FMI.
Liknande beslut
Samma mönster i andra beslut.
Beslut 19-1121
Varning
Prövning av om fastighetsmäklaren har en dokumenterad allmän riskbedömning av den egna verksamheten. Frågan om mäklaren har dokumenterade rutiner och riktlinjer för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism har också prövats. Även frågan om mäklaren har vidtagit tillräckliga åtgärder för att uppnå kundkännedom om uppdragsgivaren och köparen, som var juridiska personer har också prövats.
Beslut 19-1737
Varning
Prövning av om mäklaren har bevarat dokumentationen av vidtagna åtgärder för kundkännedom. Även en prövning av om mäklaren har bevarat journalen, riskbedömningen av den egna verksamheten samt rutiner och riktlinjer för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Slutligen en prövning av mäklarens redbarhet och lämplighet med anledning av ett strafföreläggande avseende bokföringsbrott.
Beslut 20-0103
Varning
Mäklaren saknade dokumenterad allmän riskbedömning och egna riskbaserade rutiner, etablerade affärsförbindelse med dödsbo innan tillräcklig kundkännedom dokumenterats och dokumenterade aldrig PEP-bedömningen av familjemedlemmar och medarbetare.
Hur Velia adresserar bristerna FMI anmärker på.
En demo tar ungefär 30 minuter. Vi går igenom hur Velia är designat utifrån mönstren i tillsynspraxis.