FMI-beslut

Återkallelse

14 mars 2024

Beslut 22-1982

Mäklaren underlät systematiskt att riskklassa kunder och vidta kundkännedomsåtgärder på en stor andel av uppdragen, och fabricerade i efterhand dokumentation efter FMI:s föreläggande genom att be anställda upprätta handlingar och kontakta köpare och säljare för ID i efterskott.

Kategorier

Lagrum åberopade

  • FML (2021:516) 3 kap 1 §
  • FML 4 kap 1 §
  • FML 4 kap 4 §
  • FML 2 kap 8 §
  • PTL 2 kap 3 §
  • PTL 3 kap 1 §
  • PTL 3 kap 4 §
  • PTL 3 kap 7 §
  • PTL 3 kap 8 §
  • PTL 3 kap 10 §
  • PTL 3 kap 12 §
  • PTL 3 kap 13 §
  • PTL 3 kap 16 §
  • PTL 4 kap 1 §
  • PTL 4 kap 2 §
  • PTL 5 kap 3 §
  • KAMFS 2021:3 16 §
  • KAMFS 2021:3 26 §

Status

Inte vunnit laga kraft

Förvaltningsrätten i Karlstad ändrade beslutet (dom 2024-12-11, mål 1798-24). Kammarrätten i Göteborg meddelade prövningstillstånd 2025-04-03 (mål 8067-24).

Vad FMI konstaterade

FMI bedömde överträdelserna som synnerligen allvarliga, både genom systematisk underlåtenhet att vidta kundkännedomsåtgärder och genom att handlingar producerats efter inspektionens föreläggande. Fabriceringen ansågs strida mot kraven på hederlighet, pålitlighet och integritet. Inspektionen konstaterade att förtroendet för mäklarens förmåga att fullgöra yrket var allvarligt skadat och beslutade om återkallelse. Bristerna omfattade både riskklassning, ID-kontroll, verklig huvudman och dokumentationskedjan.

Velias tolkning

Mäklaren borde haft ett system där varje ärende har ett spår av faktiska åtgärder med tidsstämplar så att efterhandskonstruktion blir svår att genomföra utan att lämna spår och saknad kundkännedom syns på dashboarden. Velia loggar varje kundkännedoms- och riskklassningsåtgärd med tidsstämpel och användare så att en ledning kan se i realtid vilka uppdrag som saknar färdig KYC.

Källa

Detta beslut är publicerat av Fastighetsmäklarinspektionen i deras offentliga söktjänst. Velias analys är vår tolkning. För det fullständiga beslutet med ordagrann motivering, läs hos FMI.

Läs det fullständiga beslutet på FMI.se

Liknande beslut

Samma mönster i andra beslut.

Beslut 20-0451

Varning

Mäklaren riskklassade kunder som låg eller normal risk trots flera tydliga högriskindikatorer (ingen avsedd bosättning, kort innehavstid, snabb vidareförsäljning med hög vinst) och dokumenterade varken PEP-bedömningen eller utredningen av verklig huvudman.

Beslut 22-2021

Återkallelse

Mäklaren medverkade till en falsk objektsbeskrivning där fotografierna föreställde en annan fastighet, och underlät att reagera på uppenbara varningssignaler trots en prisuppgång från 200 000 till 3,9 miljoner kronor på tre månader. Kundkännedom och skärpta åtgärder vidtogs inte i tillräcklig grad.

Beslut 23-1408

Varning

Prövning av om fastighetsmäklaren har vidtagit tillräckliga åtgärder för att uppnå kundkännedom.

Hur Velia adresserar bristerna FMI anmärker på.

En demo tar ungefär 30 minuter. Vi går igenom hur Velia är designat utifrån mönstren i tillsynspraxis.

Boka demo