FMI-beslut

Varning

22 september 2021

Beslut 21-0395

Mäklaren upprättade ett bristfälligt värdeutlåtande och köpekontrakt och åsidosatte penningtvättsregelverket genom att sakna allmän riskbedömning, dokumenterade rutiner, ID-kopior och utredning av verklig huvudman på båda sidor av affären.

Kategorier

Lagrum åberopade

  • FML (2011:666) 8 §
  • FML 21 §
  • PTL 2 kap 1 §
  • PTL 2 kap 2 §
  • PTL 3 kap 1 §
  • PTL 3 kap 4 §
  • PTL 3 kap 7 §
  • PTL 3 kap 8 §
  • PTL 3 kap 9 §
  • PTL 3 kap 10 §
  • PTL 3 kap 14 §
  • PTL 3 kap 19 §
  • PTL 5 kap 3 §
  • LMVFS 2007:3 3 §

Status

Vunnit laga kraft

Vad FMI konstaterade

FMI konstaterade allvarliga brister på flera områden samtidigt: värdeutlåtandet hade fel rumsantal och felaktig källa, köpebrevet och likvidavräkningen angav att handpenningen var betald utan att detta verifierats och banken underrättades inte om förseningar. På penningtvättssidan saknades både allmän riskbedömning och dokumenterade rutiner. Kundkännedomshandlingarna saknade namn, personnummer, datum och PEP- eller verklig huvudman-bedömning. Mäklaren bedömdes ha brutit mot både omsorgsplikten och penningtvättslagens grundkrav.

Velias tolkning

Mäklaren borde haft en kundkännedomsprocess där varje uppdrag tvingas igenom ID-uppladdning, verklig huvudman och PEP innan handlingar kan upprättas, och en motor som registrerar handpenning först efter verifiering. I Velia är uppdragsavtalet kopplat till en checkpoint som är konstruerad för att blockera signering tills KYC-data finns dokumenterad.

Källa

Detta beslut är publicerat av Fastighetsmäklarinspektionen i deras offentliga söktjänst. Velias analys är vår tolkning. För det fullständiga beslutet med ordagrann motivering, läs hos FMI.

Läs det fullständiga beslutet på FMI.se

Liknande beslut

Samma mönster i andra beslut.

Beslut 20-0103

Varning

Mäklaren saknade dokumenterad allmän riskbedömning och egna riskbaserade rutiner, etablerade affärsförbindelse med dödsbo innan tillräcklig kundkännedom dokumenterats och dokumenterade aldrig PEP-bedömningen av familjemedlemmar och medarbetare.

Beslut 20-0110

Erinran

Prövning av om fastighetsmäklaren har uppfyllt sin skyldighet att utse en alternativ verklig huvudman när uppdragsgivaren (säljaren) varit en juridisk person i form av en bostadsrättsförening. Frågan om mäklaren har utrett om det har förekommit en verklig huvudman gällande köparna har också prövats.

Beslut 23-0612

Återkallelse

Mäklaren upprättade en objektsbeskrivning där fotografierna föreställde en annan fastighet än den sålda, utan att besöka eller kontrollera objektet, och saknade samtidigt allmän riskbedömning och dokumenterade rutiner för penningtvättsregelverket.

Hur Velia adresserar bristerna FMI anmärker på.

En demo tar ungefär 30 minuter. Vi går igenom hur Velia är designat utifrån mönstren i tillsynspraxis.

Boka demo