FMI-beslut

Varning

5 december 2024

Beslut 23-2604

Mäklaren bevarade inte ID-handling för säljaren, dokumenterade inte utredningen av verklig huvudman för köparna och dokumenterade inte heller utredningen av om köparnas familjemedlemmar eller medarbetare var politiskt utsatta personer.

Kategorier

Lagrum åberopade

  • FML (2021:516) 3 kap 1 §
  • FML 4 kap 2 §
  • FML 4 kap 4 §
  • PTL 3 kap 1 §
  • PTL 3 kap 4 §
  • PTL 3 kap 7 §
  • PTL 3 kap 8 §
  • PTL 3 kap 9 §
  • PTL 3 kap 10 §
  • PTL 3 kap 19 §
  • PTL 5 kap 3 §
  • KAMFS 2021:3 27 §

Status

Vunnit laga kraft

Vad FMI konstaterade

FMI fastslog att mäklaren genom att inte dokumentera åtgärderna för att utreda verklig huvudman och PEP-koppling för köparna agerat i strid med skyldigheterna enligt penningtvättslagen. Inspektionen bedömde att var och en av de tre bristerna ensam motiverade en varning, och att de tillsammans förstärkte allvaret. Att en ID-handling inte heller bevarades adderade ytterligare en självständig brist. Sammantaget motiverade detta en varning.

Velias tolkning

Mäklaren borde haft ett system som tvingar fram dokumentation av åtgärder för verklig huvudman och PEP per part, och som arkiverar ID-handlingen kopplat till ärendet. Velia lägger in dessa som obligatoriska steg på ärendenivå och bevarar ID-underlaget tillsammans med tidsstämpel och utförare.

Källa

Detta beslut är publicerat av Fastighetsmäklarinspektionen i deras offentliga söktjänst. Velias analys är vår tolkning. För det fullständiga beslutet med ordagrann motivering, läs hos FMI.

Läs det fullständiga beslutet på FMI.se

Liknande beslut

Samma mönster i andra beslut.

Beslut 21-0395

Varning

Mäklaren upprättade ett bristfälligt värdeutlåtande och köpekontrakt och åsidosatte penningtvättsregelverket genom att sakna allmän riskbedömning, dokumenterade rutiner, ID-kopior och utredning av verklig huvudman på båda sidor av affären.

Beslut 23-1408

Varning

Prövning av om fastighetsmäklaren har vidtagit tillräckliga åtgärder för att uppnå kundkännedom.

Beslut 19-1478

Varning

Prövning av om mäklaren har vidtagit åtgärder för att uppnå kundkännedom om en köpare och om tillräckliga åtgärder har vidtagits om en köpare som befann sig på distans. Även prövning av om mäklaren har dokumenterat och bevarat vidtagna åtgärder för kundkännedom. Frågan om mäklaren har gjort en bedömning av en kunds riskprofil och även dokumenterat grunderna för en sådan bedömning har prövats.

Hur Velia adresserar bristerna FMI anmärker på.

En demo tar ungefär 30 minuter. Vi går igenom hur Velia är designat utifrån mönstren i tillsynspraxis.

Boka demo