Kategori

8 beslut

Felaktig riskklassning.

Mäklaren klassade risken fel trots röda flaggor.

Beslut	Datum	Påföljd	Sammanfattning
24-1137	22 maj 2025	Varning	Prövning av om fastighetsmäklarens brustit avseende vidtagna kundkännedomsåtgärder samt riskklassificering och om han brustit i dokumentation och bevarande avseende kundkännedom.
24-1193	10 april 2025	Återkallelse	Mäklaren saknade dokumenterad allmän riskbedömning, hade otillräckliga rutiner och bedömde systematiskt samtliga 18 granskade uppdrag som lågrisk utan adekvat grund. ID-kontroller dokumenterades bristfälligt, bland annat med en otydlig skärmbild i stället för e-legitimation.
23-2175	30 maj 2024	Återkallelse	Mäklaren vidtog förmedlingsåtgärder utan skriftliga uppdragsavtal, tog emot hela köpeskillingen (34 mkr) på klientmedelskonto under benämningen handpenning, ID-kontrollerade inte säljarna korrekt och dokumenterade varken verklig huvudman eller en riskbedömning som matchade högriskindikatorerna.
22-1982	14 mars 2024	Återkallelse	Mäklaren underlät systematiskt att riskklassa kunder och vidta kundkännedomsåtgärder på en stor andel av uppdragen, och fabricerade i efterhand dokumentation efter FMI:s föreläggande genom att be anställda upprätta handlingar och kontakta köpare och säljare för ID i efterskott.
23-1408	8 februari 2024	Varning	Prövning av om fastighetsmäklaren har vidtagit tillräckliga åtgärder för att uppnå kundkännedom.
22-2021	20 september 2023	Återkallelse	Mäklaren medverkade till en falsk objektsbeskrivning där fotografierna föreställde en annan fastighet, och underlät att reagera på uppenbara varningssignaler trots en prisuppgång från 200 000 till 3,9 miljoner kronor på tre månader. Kundkännedom och skärpta åtgärder vidtogs inte i tillräcklig grad.
20-0451	17 november 2021	Varning	Mäklaren riskklassade kunder som låg eller normal risk trots flera tydliga högriskindikatorer (ingen avsedd bosättning, kort innehavstid, snabb vidareförsäljning med hög vinst) och dokumenterade varken PEP-bedömningen eller utredningen av verklig huvudman.
20-0110	23 september 2020	Erinran	Prövning av om fastighetsmäklaren har uppfyllt sin skyldighet att utse en alternativ verklig huvudman när uppdragsgivaren (säljaren) varit en juridisk person i form av en bostadsrättsförening. Frågan om mäklaren har utrett om det har förekommit en verklig huvudman gällande köparna har också prövats.

Hur Velia adresserar denna typ av brist.

En demo tar ungefär 30 minuter. Vi går igenom konkret hur Velia minskar risken för anmärkningar i den här kategorin.