FMI-beslut

Återkallelse

10 april 2025

Beslut 24-1193

Mäklaren saknade dokumenterad allmän riskbedömning, hade otillräckliga rutiner och bedömde systematiskt samtliga 18 granskade uppdrag som lågrisk utan adekvat grund. ID-kontroller dokumenterades bristfälligt, bland annat med en otydlig skärmbild i stället för e-legitimation.

Kategorier

Lagrum åberopade

  • FML 3 kap 1 §
  • FML 4 kap 4 §
  • FML 4 kap 6 §
  • PTL 2 kap 1-8 §§
  • PTL 3 kap 1-16 §§
  • PTL 4 kap 1-2 §§
  • PTL 5 kap 3 §
  • KAMFS 2021:3 5 §
  • KAMFS 2021:3 6 §
  • KAMFS 2021:3 7 §
  • KAMFS 2021:3 11 §
  • KAMFS 2021:3 16 §
  • KAMFS 2021:3 17 §

Status

Inte vunnit laga kraft

Inte vunnit laga kraft per beslutsdatum.

Vad FMI konstaterade

FMI ansåg det inte tillräckligt att meddela varning jämte skyldighet att betala sanktionsavgift. Den systematiska låga riskklassningen, kombinerad med otillräcklig riskbedömning och rutiner samt avsaknad av utredning av verklig huvudman för bland annat aktiebolag, motiverade återkallelse. Inspektionen pekade också på att skärpta åtgärder inte tillämpats trots riskindikatorer. Kundkännedomschecklistorna var ofullständiga.

Velias tolkning

Mäklaren borde haft en riskklassningsmotor som flaggar när en oproportionerligt stor andel av kundbasen klassas som låg risk, och som kräver dokumenterad utredning av verklig huvudman för juridiska personer innan uppdraget rullar vidare. Velia strukturerar ID-validering som obligatorisk (e-legitimation eller bevittnad kopia) i stället för fritext eller skärmbild.

Källa

Detta beslut är publicerat av Fastighetsmäklarinspektionen i deras offentliga söktjänst. Velias analys är vår tolkning. För det fullständiga beslutet med ordagrann motivering, läs hos FMI.

Läs det fullständiga beslutet på FMI.se

Liknande beslut

Samma mönster i andra beslut.

Beslut 20-0110

Erinran

Prövning av om fastighetsmäklaren har uppfyllt sin skyldighet att utse en alternativ verklig huvudman när uppdragsgivaren (säljaren) varit en juridisk person i form av en bostadsrättsförening. Frågan om mäklaren har utrett om det har förekommit en verklig huvudman gällande köparna har också prövats.

Beslut 20-0451

Varning

Mäklaren riskklassade kunder som låg eller normal risk trots flera tydliga högriskindikatorer (ingen avsedd bosättning, kort innehavstid, snabb vidareförsäljning med hög vinst) och dokumenterade varken PEP-bedömningen eller utredningen av verklig huvudman.

Beslut 22-0595

Varning

Prövning av om fastighetsmäklaren har uppfyllt sin skyldighet att ha en dokumenterad allmän riskbedömning och dokumenterade rutiner och riktlinjer för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Även prövning av om mäklaren har vidtagit tillräckliga åtgärder för att uppnå kundkännedom.

Hur Velia adresserar bristerna FMI anmärker på.

En demo tar ungefär 30 minuter. Vi går igenom hur Velia är designat utifrån mönstren i tillsynspraxis.

Boka demo