Kategori

6 beslut

Verklig huvudman ej dokumenterad.

Brister i utredning eller dokumentation av verklig huvudman.

Beslut	Datum	Påföljd	Sammanfattning
23-2604	5 december 2024	Varning	Mäklaren bevarade inte ID-handling för säljaren, dokumenterade inte utredningen av verklig huvudman för köparna och dokumenterade inte heller utredningen av om köparnas familjemedlemmar eller medarbetare var politiskt utsatta personer.
23-1408	8 februari 2024	Varning	Prövning av om fastighetsmäklaren har vidtagit tillräckliga åtgärder för att uppnå kundkännedom.
21-0395	22 september 2021	Varning	Mäklaren upprättade ett bristfälligt värdeutlåtande och köpekontrakt och åsidosatte penningtvättsregelverket genom att sakna allmän riskbedömning, dokumenterade rutiner, ID-kopior och utredning av verklig huvudman på båda sidor av affären.
19-1478	16 december 2020	Varning	Prövning av om mäklaren har vidtagit åtgärder för att uppnå kundkännedom om en köpare och om tillräckliga åtgärder har vidtagits om en köpare som befann sig på distans. Även prövning av om mäklaren har dokumenterat och bevarat vidtagna åtgärder för kundkännedom. Frågan om mäklaren har gjort en bedömning av en kunds riskprofil och även dokumenterat grunderna för en sådan bedömning har prövats.
20-0110	23 september 2020	Erinran	Prövning av om fastighetsmäklaren har uppfyllt sin skyldighet att utse en alternativ verklig huvudman när uppdragsgivaren (säljaren) varit en juridisk person i form av en bostadsrättsförening. Frågan om mäklaren har utrett om det har förekommit en verklig huvudman gällande köparna har också prövats.
20-0103	13 maj 2020	Varning	Mäklaren saknade dokumenterad allmän riskbedömning och egna riskbaserade rutiner, etablerade affärsförbindelse med dödsbo innan tillräcklig kundkännedom dokumenterats och dokumenterade aldrig PEP-bedömningen av familjemedlemmar och medarbetare.

Hur Velia adresserar denna typ av brist.

En demo tar ungefär 30 minuter. Vi går igenom konkret hur Velia minskar risken för anmärkningar i den här kategorin.