FMI-beslut
Varning
13 maj 2020
Beslut 20-0103
Mäklaren saknade dokumenterad allmän riskbedömning och egna riskbaserade rutiner, etablerade affärsförbindelse med dödsbo innan tillräcklig kundkännedom dokumenterats och dokumenterade aldrig PEP-bedömningen av familjemedlemmar och medarbetare.
Kategorier
Lagrum åberopade
- PTL 2 kap 1 §
- PTL 2 kap 2 §
- PTL 2 kap 3 §
- PTL 2 kap 8 §
- PTL 3 kap 1 §
- PTL 3 kap 4 §
- PTL 3 kap 7 §
- PTL 3 kap 8 §
- PTL 3 kap 9 §
- PTL 3 kap 10 §
- Penningtvättsföreskrifterna 12 §
Status
Vunnit laga kraft
Vad FMI konstaterade
FMI ansåg att mäklaren åsidosatt uttryckliga bestämmelser i penningtvättslagen genom att luta sig mot allmänna vägledningar i stället för en egen verksamhetsanpassad riskbedömning. Inspektionen konstaterade att affärsförbindelse hade ingåtts utan dokumenterad kundkännedom om dödsbodelägarna. Bristerna i PEP-dokumentationen utgjorde en självständig erinrangrund vid sidan av varningen. Sammantaget bedömdes överträdelserna som så pass allvarliga att en varning var motiverad.
Velias tolkning
Mäklaren borde upprättat en egen riskbedömning innan första uppdraget och dokumenterat varje del av kundkännedomsprocessen (verklig huvudman, PEP, riskprofil) före uppdragsavtalets ingående. Velia strukturerar den dokumentationen som en obligatorisk del av workflowet så att inget uppdrag kan signeras utan färdig kundkännedom.
Källa
Detta beslut är publicerat av Fastighetsmäklarinspektionen i deras offentliga söktjänst. Velias analys är vår tolkning. För det fullständiga beslutet med ordagrann motivering, läs hos FMI.
Liknande beslut
Samma mönster i andra beslut.
Beslut 19-1121
Varning
Prövning av om fastighetsmäklaren har en dokumenterad allmän riskbedömning av den egna verksamheten. Frågan om mäklaren har dokumenterade rutiner och riktlinjer för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism har också prövats. Även frågan om mäklaren har vidtagit tillräckliga åtgärder för att uppnå kundkännedom om uppdragsgivaren och köparen, som var juridiska personer har också prövats.
Beslut 19-1737
Varning
Prövning av om mäklaren har bevarat dokumentationen av vidtagna åtgärder för kundkännedom. Även en prövning av om mäklaren har bevarat journalen, riskbedömningen av den egna verksamheten samt rutiner och riktlinjer för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Slutligen en prövning av mäklarens redbarhet och lämplighet med anledning av ett strafföreläggande avseende bokföringsbrott.
Beslut 20-0110
Erinran
Prövning av om fastighetsmäklaren har uppfyllt sin skyldighet att utse en alternativ verklig huvudman när uppdragsgivaren (säljaren) varit en juridisk person i form av en bostadsrättsförening. Frågan om mäklaren har utrett om det har förekommit en verklig huvudman gällande köparna har också prövats.
Hur Velia adresserar bristerna FMI anmärker på.
En demo tar ungefär 30 minuter. Vi går igenom hur Velia är designat utifrån mönstren i tillsynspraxis.