FMI-beslut
Sanktionsavgift · 200 tkr
5 december 2024
Beslut 24-0528
Fastighetsmäklarföretaget saknade en adekvat allmän riskbedömning och dokumenterade rutiner och riktlinjer. Den riskbedömning som lämnats in (från 2022) saknade grundläggande delar enligt regelverket, bland annat analys av verksamhetens tjänster och identifierade risker.
Kategorier
Lagrum åberopade
- FML 3 kap 2 §
- FML 4 kap 1 §
- FML 4 kap 4 §
- FML 4 kap 6 §
- FML 4 kap 8 §
- FML 4 kap 9 §
- PTL 2 kap 1 §
- PTL 2 kap 2 §
- PTL 2 kap 8 §
- KAMFS 2021:3 11 §
Status
Vunnit laga kraft
Förvaltningsrätten i Karlstad avslog överklagandet 2025-10-30 (mål 455-25) och avvisade ett senare överklagande som inkommit för sent.
Vad FMI konstaterade
FMI bedömde underlåtelserna som mycket allvarliga överträdelser av penningtvättsregelverket. Företaget löpte därmed ökad risk att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Inspektionen pekade på företagets likgiltighet inför regelefterlevnaden som en försvårande omständighet. Påföljden blev varning kombinerad med sanktionsavgift på 200 000 kronor.
Velias tolkning
Företaget borde haft en strukturerad riskbedömning som täcker tjänster, kundgrupper, distributionskanaler och geografi, med årlig utvärdering enligt 11 § KAMFS 2021:3. Velia gör varje del till en separat post som dateras, ansvarssätts och versionshanteras så att uppföljningen blir spårbar.
Källa
Detta beslut är publicerat av Fastighetsmäklarinspektionen i deras offentliga söktjänst. Velias analys är vår tolkning. För det fullständiga beslutet med ordagrann motivering, läs hos FMI.
Liknande beslut
Samma mönster i andra beslut.
Beslut 23-0562
Sanktionsavgift
Fastighetsmäklarföretaget hade ingen verksamhetsanpassad allmän riskbedömning under hela tillsynsperioden (mars 2022 till mars 2023). Den dokumentation som lämnades var en odaterad mall utan verksamhetsspecifikt innehåll och utan underskrivna rutiner.
Beslut 19-1121
Varning
Prövning av om fastighetsmäklaren har en dokumenterad allmän riskbedömning av den egna verksamheten. Frågan om mäklaren har dokumenterade rutiner och riktlinjer för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism har också prövats. Även frågan om mäklaren har vidtagit tillräckliga åtgärder för att uppnå kundkännedom om uppdragsgivaren och köparen, som var juridiska personer har också prövats.
Beslut 19-1737
Varning
Prövning av om mäklaren har bevarat dokumentationen av vidtagna åtgärder för kundkännedom. Även en prövning av om mäklaren har bevarat journalen, riskbedömningen av den egna verksamheten samt rutiner och riktlinjer för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Slutligen en prövning av mäklarens redbarhet och lämplighet med anledning av ett strafföreläggande avseende bokföringsbrott.
Hur Velia adresserar bristerna FMI anmärker på.
En demo tar ungefär 30 minuter. Vi går igenom hur Velia är designat utifrån mönstren i tillsynspraxis.