FMI-beslut
Sanktionsavgift · 100 tkr
30 maj 2024
Beslut 24-0247
Prövning av om fastighetsmäklarföretaget har verkat för att en fastighetsmäklare verksam i mäklarföretaget ska kunna följa god fastighetsmäklarsed och fullfölja pågående förmedlingsuppdrag efter det att mäklarens verksamhet i företaget upphört. Även prövning av om fastighetsmäklarföretaget har uppfyllt sin skyldighet att ha en dokumenterad allmän riskbedömning samt dokumenterade rutiner och riktlinjer för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Lagrum åberopade
- KAMFS 2021:3
Status
Inte vunnit laga kraft
Vad FMI konstaterade
Fastighetsmäklarföretagets allmänna skyldigheter Enligt 3 kap. 2 § första stycket fastighetsmäklarlagen (FML) ska ett fastighetsmäklarföretag verka för att fastighetsmäklare som bedriver verksamhet i mäklarföretaget följer bland annat 1 § i samma kapitel. Av den bestämmelsen framgår att en fastighetsmäklare ska utföra sitt uppdrag omsorgsfullt och i allt iaktta god fastighetsmäklarsed. Enligt 3 kap. 2 § andra stycket FML får ett fastighetsmäklarföretag inte vara part i uppdragsavtal om förmedling av fastigheter. I förarbetena till fastighetsmäklarlagen anges bland annat följande (prop. 2020/21:119 s. 113 ff). […] fastighetsmäklarföretaget ska bedriva sin verksamhet på ett sådant sätt att fastighetsmäklarna som är verksamma i företaget faktiskt kan följa god fastighetsmäklarsed. Detta betyder att mäklarföretaget måste ha rutiner och riktlinjer som underlättar för mäklarna att följa god fastighetsmäklarsed. Sådana rutiner och riktlinjer kan exempelvis avse information och råd om hur uppdrags- och depositions- och överlåtelseavtal kan utformas. Det kan även handla om hur fastighetsmäklaren iakttar de förbud som lagen ställer upp och kontrollerar förfoganderätts- och inskrivningsförhållanden. Rutiner och riktlinjer kan vidare avse hur objektsbeskrivningar utformas och tillhandahålls, och hur fastighetsmäklaren tillgodoser upplysnings- och rådgivningsskyldigheten i olika avseenden. Rutiner och riktlinjer krävs även när det gäller praktiska frågor om journal och budgivningslista oc
Velias tolkning
I beslutet anmärkte FMI på att mäklarfirman saknade en dokumenterad allmän riskbedömning av verksamheten.
Att ta fram en allmän riskbedömning ligger på mäklarfirman själv. Velia tar inte fram den åt er, men det finns två sätt vi stöttar arbetet:
Strukturerad dokumentation av er riskbedömning: Er allmänna riskbedömning lagras i Velia som versionshanterade poster per produkt, kundgrupp, distributionskanal och geografi. Dateras vid varje revidering enligt KAMFS 2021:3 § 11 och kopplas till varje ärende.
Kunddata till er riskbedömning: Velia aggregerar data om er kundbas (geografi, kundtyper, vilka flaggor som triggat i ärendena, transaktionsmönster) så ni kan grunda kommande versioner av er allmänna riskbedömning i fakta från er egen verksamhet, i stället för antaganden.
Källa
Detta beslut är publicerat av Fastighetsmäklarinspektionen i deras offentliga söktjänst. Velias analys är vår tolkning. För det fullständiga beslutet med ordagrann motivering, läs hos FMI.
Liknande beslut
Samma mönster i andra beslut.
Beslut 19-1121
Varning
Prövning av om fastighetsmäklaren har en dokumenterad allmän riskbedömning av den egna verksamheten. Frågan om mäklaren har dokumenterade rutiner och riktlinjer för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism har också prövats. Även frågan om mäklaren har vidtagit tillräckliga åtgärder för att uppnå kundkännedom om uppdragsgivaren och köparen, som var juridiska personer har också prövats.
Beslut 19-1737
Varning
Prövning av om mäklaren har bevarat dokumentationen av vidtagna åtgärder för kundkännedom. Även en prövning av om mäklaren har bevarat journalen, riskbedömningen av den egna verksamheten samt rutiner och riktlinjer för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Slutligen en prövning av mäklarens redbarhet och lämplighet med anledning av ett strafföreläggande avseende bokföringsbrott.
Beslut 20-0103
Varning
Mäklaren saknade dokumenterad allmän riskbedömning och egna riskbaserade rutiner, etablerade affärsförbindelse med dödsbo innan tillräcklig kundkännedom dokumenterats och dokumenterade aldrig PEP-bedömningen av familjemedlemmar och medarbetare.
Hur Velia adresserar bristerna FMI anmärker på.
En demo tar ungefär 30 minuter. Vi går igenom hur Velia är designat utifrån mönstren i tillsynspraxis.