FMI-beslut
Återkallelse
14 mars 2024
Beslut 22-1983
Fastighetsmäklarinspektionen har fått information från två f.d. anställda på samma mäklarföretag där mäklaren är anställd och företrädare om att mäklaren uppmanat dem att fabricera de handlingar som inspektionen har begärt från mäklaren. En prövning av om fastighetsmäklaren har gjort riskbedömningar av kunder samt vidtagit åtgärder för att uppnå kundkännedom. Även en prövning av mäklarens redbarhet och lämplighet.
Kategorier
Lagrum åberopade
- KAMFS 2021:3
Status
Inte vunnit laga kraft
Vad FMI konstaterade
Fastighetsmäklarens allmänna omsorgsplikt En fastighetsmäklare ska utföra sitt uppdrag omsorgsfullt och i allt iaktta god fastighetsmäklarsed. Mäklaren ska ta till vara både säljarens och köparens intresse. Inom ramen för de krav som god fastighetsmäklarsed ställer ska mäklaren särskilt beakta uppdragsgivarens ekonomiska intressen (3 kap. 1 § fastighetsmäklarlagen (2021:561). Fastighetsmäklarens skyldigheter enligt penningtvättsregelverket Fastighetsmäklarinspektionen ska utöva tillsyn enligt penningtvättslagen och de föreskrifter som har meddelats i anslutning till den lagen (4 kap. 1 fastighetsmäklarlagen). Penningtvättsregelverkets syfte är att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Lagen gäller för fysiska och juridiska personer som driver verksamhet som fastighetsmäklare eller fastighetsmäklarföretag enligt fastighetsmäklarlagen (1 kap. 2 § p. 14 penningtvättslagen). Verksamhetsutövaren ska anpassa sina åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism efter riskerna. Detta kallas för det riskbaserade förhållningssättet. Att inte följa penningtvättslagen och Fastighetsmäklarinspektionens föreskrifter och allmänna råd (KAMFS 2021:3) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism strider mot god fastighetsmäklarsed. I det fall en fastighetsmäklare driver verksamhet som anställd hos ett fastighetsmäklarföretag ankommer skyldigheten att upprätta en allmän riskbedömning samt
Velias tolkning
I beslutet anmärkte FMI på att mäklarfirman saknade en dokumenterad allmän riskbedömning av verksamheten.
Att ta fram en allmän riskbedömning ligger på mäklarfirman själv. Velia tar inte fram den åt er, men det finns två sätt vi stöttar arbetet:
Strukturerad dokumentation av er riskbedömning: Er allmänna riskbedömning lagras i Velia som versionshanterade poster per produkt, kundgrupp, distributionskanal och geografi. Dateras vid varje revidering enligt KAMFS 2021:3 § 11 och kopplas till varje ärende.
Kunddata till er riskbedömning: Velia aggregerar data om er kundbas (geografi, kundtyper, vilka flaggor som triggat i ärendena, transaktionsmönster) så ni kan grunda kommande versioner av er allmänna riskbedömning i fakta från er egen verksamhet, i stället för antaganden.
Källa
Detta beslut är publicerat av Fastighetsmäklarinspektionen i deras offentliga söktjänst. Velias analys är vår tolkning. För det fullständiga beslutet med ordagrann motivering, läs hos FMI.
Liknande beslut
Samma mönster i andra beslut.
Beslut 19-0844
Varning
Prövning av om mäklaren har informerat uppdragsgivarna om att köparen inte har betalt in handpenningen efter att betalningsdagen passerat. Även prövning av om fastighetsmäklaren har vidtagit åtgärder för att uppnå tillräcklig kundkännedom om uppdragsgivarna har behandlats. Frågan om fastighetsmäklaren har gjort en bedömning av köparens riskprofil har också prövats.
Beslut 19-1121
Varning
Prövning av om fastighetsmäklaren har en dokumenterad allmän riskbedömning av den egna verksamheten. Frågan om mäklaren har dokumenterade rutiner och riktlinjer för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism har också prövats. Även frågan om mäklaren har vidtagit tillräckliga åtgärder för att uppnå kundkännedom om uppdragsgivaren och köparen, som var juridiska personer har också prövats.
Beslut 19-1737
Varning
Prövning av om mäklaren har bevarat dokumentationen av vidtagna åtgärder för kundkännedom. Även en prövning av om mäklaren har bevarat journalen, riskbedömningen av den egna verksamheten samt rutiner och riktlinjer för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Slutligen en prövning av mäklarens redbarhet och lämplighet med anledning av ett strafföreläggande avseende bokföringsbrott.
Hur Velia adresserar bristerna FMI anmärker på.
En demo tar ungefär 30 minuter. Vi går igenom hur Velia är designat utifrån mönstren i tillsynspraxis.