Beslut 25-0757

Vad FMI konstaterade

Uppfyller mäklarföretaget villkoren för registrering? Villkor för registrering som fastighetmäklarföretag Av 2 kap. 9 § fastighetsmäklarlagen framgår bland annat att registrering av ett fastighetsmäklarföretag endast får ske om de som ingår i mäklarföretagets ledning och de som har ett kvalificerat innehav i mäklarföretaget varken har gjort sig skyldiga till allvarlig brottslighet eller i väsentlig utsträckning åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet, och om mäklarföretaget är redbart och i övrigt lämpat att bedriva fastighetsmäklarverksamhet. Mäklarföretagets ledning och personer med kvalificerat innehav Ansökningsärendet I samband med att företaget ansökte om registrering som fastighetsmäklarföretag uppmärksammade Fastighetsmäklarinspektionen företaget på att mot bakgrund av att BB:s registrering som fastighetsmäklare återkallats fanns det skäl att ifrågasätta BB:s lämplighet som ägare, ledningsperson och extern firmatecknare. Med anledning av detta gjorde företaget förändringar i företagets ledning och ägande och AA registrerades som styrelseledamot och som ägare och CC registrerades som styrelsesuppleant. Dessa korrigerade uppgifter lades till grund för Fastighetsmäklarinspektionens bedömning i ansökningsärendet av om företaget bedömdes uppfylla kraven för att bli registrerat som fastighetsmäklarföretag. Vem agerar som företagets faktiska ägare? Av utredningen i ärendet finns flertal omständigheter som tyder på att uppgiften i aktieboken inte överensstämmer med ve

Velias tolkning

I beslutet anmärkte FMI på att mäklarfirman saknade dokumenterade rutiner och riktlinjer enligt penningtvättslagstiftningen. Velia är designat utifrån att detta är ett återkommande mönster i tillsynspraxis.

Strukturerade rutiner och riktlinjer: Rutiner och riktlinjer dokumenteras per process, med ansvarssatt utförare och årlig översynsdatering.

FMI-export: Exporterar komplett underlag per ärende: alla svar, alla flaggor, all dokumentation och alla tidsstämplar i ett enskilt paket för FMI:s tillsyn.

I praktiken innebär det att mäklarens arbete dokumenteras i strukturerade fält med tidsstämplar i stället för fritext, vilket gör det enklare att visa upp underlaget vid en granskning.